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Tasavonza: panel de análisis predictivo de tesorería para empresas
Inteligencia predictiva aplicada a tesorería

Optimización de tesorería con inteligencia predictiva y liquidez inmediata

Tasavonza analiza el flujo de caja de su empresa en tiempo real y asigna el capital ocioso a estrategias de rendimiento ajustadas al riesgo, sin periodos de bloqueo ni preaviso para retirar fondos.

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Vista de panel: posición de liquidez diaria, rendimiento proyectado a 30 días y nivel de exposición al riesgo de cada asignación activa, expresados en cifras tabulares actualizadas por ciclo de análisis.

Contexto operativo

El coste invisible del capital inactivo

  • 01El saldo acumulado en cuentas corrientes no genera rendimiento proporcional a su volumen y permanece expuesto a la erosión por inflación.
  • 02La conciliación manual de extractos bancarios y previsiones de caja consume horas que podrían dedicarse a decisiones estratégicas.
  • 03Las decisiones de asignación de capital suelen tomarse con información retrasada, lo que reduce el margen de reacción ante cambios de mercado.
Ejemplo ilustrativo de redistribución mensual
Simulación con fines explicativos, no corresponde a datos reales de clientes.
Cuenta corriente 72%
Línea de crédito 18%
Asignación optimizada 46%
Tasavonza: equipo analizando modelos de optimización de tesorería
Motor de análisis

Tres módulos que sostienen cada recomendación

El sistema combina análisis predictivo, evaluación continua de riesgo y lógica de ejecución automatizada en un único ciclo de decisión.

MÓDULO 01

Analítica predictiva

Los modelos proyectan necesidades de liquidez a corto y medio plazo a partir del histórico de flujo de caja, estacionalidad del negocio y obligaciones previstas.

  • Horizonte de proyección7–90 días
  • Recalculo del modelocada 15 min
MÓDULO 02

Evaluación de riesgo en tiempo real

Cada asignación se somete a un control continuo de exposición, volatilidad y concentración antes y después de ejecutarse.

  • Revisión de posicionescontinua
  • Niveles de exposición3 perfiles
MÓDULO 03

Lógica de asignación automatizada

El capital ocioso identificado se distribuye entre instrumentos de rendimiento compatibles con la liquidez requerida por la empresa, sin intervención manual diaria.

  • Ejecuciónautomatizada
  • Supervisiónpanel de control
Metodología

Integración con los datos existentes de su negocio

El proceso se diseñó para requerir una configuración inicial mínima y mantener trazabilidad en cada ciclo posterior.

Paso 01

Integración

Conexión con las cuentas bancarias y sistemas contables de la empresa mediante protocolos cifrados, sin necesidad de exportar datos manualmente.

Paso 02

Ciclo de análisis

Los modelos procesan el flujo de caja actualizado, identifican excedentes y calculan escenarios de asignación según el perfil de riesgo definido.

Paso 03

Modelo de ejecución

Las asignaciones aprobadas se ejecutan y quedan registradas en el panel, con posibilidad de retirada o reasignación en cualquier ciclo posterior.

Seguridad de los datos

Estándares técnicos aplicados al tratamiento de la información

La información financiera conectada se trata bajo principios de minimización y segregación, con controles aplicados en cada capa del sistema.

CapaControl aplicadoEstándar
Datos en tránsitoCifrado de extremo a extremoTLS 1.3
Datos en reposoCifrado de almacenamientoAES-256
Acceso de usuariosVerificación en dos pasosAutenticación multifactor
Entornos de datosSeparación lógica por clienteSegregación por cuenta
TrazabilidadRegistro de operacionesAuditoría continua

El tratamiento de datos se diseña alineado con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) aplicable en la Unión Europea, con revisión periódica de los controles internos de acceso y retención.

Siguiente paso

Analice el estado de su tesorería antes de decidir una asignación

Solicite acceso para conectar sus datos financieros y revisar, con su propio flujo de caja, cómo se comportarían los modelos de asignación de Tasavonza antes de mover ningún fondo.

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