Tasavonza: panel za prediktivnu analizu riznice za tvrtke

Prediktivna inteligencija primijenjena na riznicu

Optimizacija riznice s prediktivnom inteligencijom i trenutnom likvidnošću

Tasavonza analizira novčani tijek vaše tvrtke u stvarnom vremenu i raspodjeljuje neiskorišteni kapital strategijama učinka prilagođenim riziku, bez razdoblja zaključavanja ili obavijesti o povlačenju sredstava.

Zatraži pristup Istražite modele

Prikaz nadzorne ploče: dnevna pozicija likvidnosti, 30-dnevna projicirana izvedba i razina izloženosti riziku svake aktivne alokacije, izražene u tabličnim brojkama ažuriranim po ciklusu analize.

Operativni kontekst

Nevidljiva cijena praznog kapitala

01Akumulirani saldo na tekućim računima ne ostvaruje povrate proporcionalne svom obujmu i ostaje izložen eroziji uslijed inflacije.
02Ručno usklađivanje bankovnih izvoda i gotovinskih prognoza oduzima sate koji bi se mogli potrošiti na strateške odluke.
03Odluke o raspodjeli kapitala često se donose s odgođenim informacijama, što smanjuje maržu za reagiranje na tržišne promjene.

Ilustrativan primjer mjesečne preraspodjele

Simulacija u svrhu objašnjenja ne odgovara stvarnim podacima o kupcima.

Tekući račun 72%

Kreditna linija 18%

Optimizirana raspodjela 46%

Tasavonza: tim koji analizira modele optimizacije riznice

Motor za analizu

Tri modula koji podržavaju svaku preporuku

Sustav kombinira prediktivnu analitiku, kontinuiranu procjenu rizika i automatiziranu logiku izvršenja u jedan ciklus odlučivanja.

MODUL 01

Prediktivna analitika

Modeli projiciraju kratkoročne i srednjoročne potrebe za likvidnošću na temelju povijesnog novčanog toka, poslovne sezone i predviđenih obveza.

Horizont projekcije7-90 dana
Rekalkulacija modelasvakih 15 min

MODUL 02

Procjena rizika u stvarnom vremenu

Svaka dodjela podliježe kontinuiranom praćenju izloženosti, volatilnosti i koncentracije prije i nakon izvršenja.

Pregled pozicijakontinuirano
Razine izloženosti3 profila

MODUL 03

Automatizirana logika dodjele

Identificirani neiskorišteni kapital raspoređuje se na instrumente učinka koji su kompatibilni s likvidnošću koju tvrtka zahtijeva, bez svakodnevne ručne intervencije.

Izvršenjeautomatizirano
Nadzorupravljačka ploča

Središnji prijedlog

Trenutačno povlačenje, bez razdoblja trajnosti

Sredstva dodijeljena od strane Tasavonza ostaju dostupna za povlačenje u bilo kojem trenutku. Ne postoje razdoblja zamračenja, kazne za prijevremeni odlazak ili obvezna najava.

01 · Primjena

Tvrtka inicira povlačenje s panela, naznačujući iznos koji se oslobađa.

02 · Provjera

Sustav potvrđuje dostupnost unutar aktivne alokacije i po potrebi prilagođava ostatak portfelja.

03 · Prijenos

Iznos se prenosi na izvorni račun bez dodatnih procedura od strane korisnika.

Metodologija

Integracija s vašim postojećim poslovnim podacima

Proces je osmišljen tako da zahtijeva minimalno početno podešavanje i održava sljedivost u svakom sljedećem ciklusu.

Korak 01

Integracija

Povezivanje s bankovnim računima tvrtke i računovodstvenim sustavima putem kriptiranih protokola, bez potrebe za ručnim izvozom podataka.

Korak 02

Ciklus analize

Modeli obrađuju ažurirani novčani tok, identificiraju viškove i izračunavaju scenarije raspodjele na temelju definiranog profila rizika.

Korak 03

Model izvedbe

Odobreni zadaci se izvršavaju i evidentiraju u nadzornoj ploči, uz mogućnost povlačenja ili ponovnog dodjeljivanja u bilo kojem sljedećem ciklusu.

Sigurnost podataka

Tehnički standardi primijenjeni na obradu informacija

Povezane financijske informacije tretiraju se prema načelima minimizacije i segregacije, s kontrolama koje se primjenjuju na svakom sloju sustava.

ogrtač	Kontrola primijenjena	Standardno
Podaci u prijenosu	End-to-end enkripcija	TLS 1.3
Podaci u mirovanju	Enkripcija pohrane	AES-256
Korisnički pristup	Provjera u dva koraka	Višefaktorska autentifikacija
Podatkovna okruženja	Logičko odvajanje po klijentu	Odvajanje po računu
Sljedivost	Operativni dnevnik	Kontinuirana revizija

Obrada podataka osmišljena je u skladu s Općom uredbom o zaštiti podataka (GDPR) primjenjivom u Europskoj uniji, uz periodični pregled internih kontrola pristupa i zadržavanja.

Sljedeći korak

Analizirajte stanje svoje riznice prije nego što se odlučite za izdvajanje

Zatražite pristup za povezivanje vaših financijskih podataka i pregledajte, s vlastitim novčanim tokom, kako bi funkcionirali modeli raspodjele Tasavonza-a prije premještanja sredstava.

Zatraži pristup razgovaraj s nama